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当P2P遭遇非法集资 你上当了吗?

标签:
  • P2P
  • 非法集资
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P2P金融目前在我国发展势头强劲,但目前的P2P可谓是“鱼龙混杂、泥沙俱下”,因该模式与传统的借贷模式不同,借款人极难辨别出借人及平台的资信情况,如果运气不好,借出去的钱可能会打水漂。

具有典型性的P2P非法集资案件周辉集资诈骗罪一案,日前在衢州中院第二法庭公开宣判,被告人被判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币50万元。

开公司、建网站 虚构借款人吸引投资

2011年2月21日,周辉注册成立浙江省衢州市中宝投资咨询有限公司,并制作网址为www.zbicc.com的“中宝投资”网站上线运营。借款人(发标人)在上述网站平台注册、交纳会费并经周辉审核后,即可在网站平台发布各种招标信息,吸引投资人投资。

投资人在上述网站平台注册并交纳会费成为会员后即可投标,并通过银行汇款或支付宝、财付通等第三方支付平台直接将投资款汇至周辉先后公布在网站上的8个其个人银行帐户或第三方支付平台账户内。借款人(发标人)则直接从周辉处取得所融资金。

周辉还建立投资人QQ群用以发布投标信息、解答咨询等,并于2013年3月又招纳数人为公司客服,通过网络和电话回答投资人的提问和推荐投资标的等。

另外,自2011年5月至2013年12月间,周辉陆续虚构了34个借款人(发标人),并利用上述虚假身份大量发布增值标、抵押标、石头标(宝石标),以支付投资人20%左右的年化收益率及另根据投资标的类型和金额给投资的会员支付额外奖励等为诱饵,向投资人大肆非法集资。

自2011年5月23日至案发,周辉集资共计10.3亿余元。但集资后,周辉并未按正常渠道进行投资,而是买了大量的珠宝、奢侈品等供自己挥霍。

无明确投资项目、挥霍资金 构成集资诈骗罪

法院经审理认为,周辉以经营为幌子,利用其掌握控制“中宝投资”网站平台的便利,注册虚假发标人,并通过网站平台发布大量与真实情况不符的投资标,许以高额利息,向大量不特定对象吸收资金并维系由其一人掌控和使用的资金池。

周辉在明知所获收益根本无法支持其应支付给被集资人回报的情况下,仍继续发布大量虚假投资标向被集资人集取资金,导致巨额集资款无法归还,应认定其主观上具有非法占有的故意。周辉以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。

文 | 嘟嘟
更新于 2015-08-17 16:49:44
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