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揭秘新型骗局之“存款被盗”

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  • 存款
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杭州市民陈先生上月遇到闹心事,他在家中收到工商银行发来的短信,称其银行卡内4万元存款被转走,随后“客服电话”致电告知上述转账属盗用消费,将协助办理退款。然而,数个提示短信后,陈先生发现卡内全部存款通过网银被骗取。

虽然此案目前还在进一步的调查当中,但通过近期的新闻,咱不难发现,存款被盗的问题,其实并不鲜见,像陈先生这样的遭遇近期屡屡发生。

在上海,交通银行储户黄女士也遭遇了类似的诈骗陷阱。“明明身份证和卡都在身上,卡内部分资金却突然被转入一个贵金属账户,短信提示购买了贵金属理财产品,同时马上有电话自称客服要求我提供验证码办理退款。”黄女士说,由于心生疑惑马上挂失了银行卡,经调查也属骗局。

类似这样的诈骗案,骗子就是利用商业银行身份验证不严格产品来进行诈骗。如杭州存款被盗案件的受害者全部为工商银行储户。诈骗分子冒充客服,盗用事主网银申购工行“如意积存理财产品”,以退款为由骗取事主转账验证码或操作U盾实施诈骗。

不法分子利用商业银行自身身份验证并不严格的产品,先将存款腾挪入理财或贵金属账户,制造出存款已被转出的“错觉”,再冒充客服人员联系受害者协助“追回存款”,取得信任后盗取存款。

例如,在多位工商银行储户存款被骗过程中扮演“诱饵”角色的,是工商银行一款“如意积存中转站”的产品。工商银行“95588”客服工作人员告诉记者,该产品实质上是一款纸黄金理财产品,登录网银就可以购买,当日交易时段可以免费赎回。“在默认状态下,网银购买时并没有任何密码短信验证或U盾验证措施。”

“还有部分犯罪嫌疑人采用工银E支付功能进行转账,该功能也不需要交易密码,仅需获得验证码。”

其实像这样的诈骗案,部分银行需要负一定的责任,这一系列存款被盗案暴露的正是部分银行网银业务风险意识的薄弱。

作为金融机构,应该对网银登录系统不断升级,并对客户信息加以保护。同时作为储户,如果是非本人操作的资金出入,一定要第一时间向金融机构和公安机关报案。

文 | 土豆
更新于 2016-01-17 18:42:49
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